«Грязное» отмывание
«Грязное» отмывание
Еще в те времена, когда рынок наркотиков не был так развит, как теперь, наркодельцы стремились отмыть полученные противозаконным путем деньги посредством вовлечения их в легальные финансовые операции. Но если еще не так давно схемы таких махинаций были достаточно простыми и похожими друг на друга, то теперь наркомафия способна перехитрить всех и каждого. Свидетельство тому несколько шумных операций по отмывке наркодолларов, раскрытых Интерполом, ЦРУ и другими спецслужбами мира.
В 1989 г. благодаря долгой широкомасштабной работе американских сыщиков на поверхность всплыли подробности отмывания денег известным «Медельинским картелем». Все этапы этого процесса были тщательно продуманы и спланированы, что свидетельствует об огромном интеллектуальном потенциале наркоторговцев. Действуя по разработанному плану, мафиози удалось отмыть по меньшей мере 1 млрд долларов.
Полученные после продажи крупных партий наркотиков деньги переправлялись на адреса ювелиров и торговцев драгоценными камнями и металлами, имевших свои фирмы в Нью-Йорке и Лос-Анджелесе. А из Уругвая доставлялись поддельные золотые слитки, предназначенные для того, чтобы создать иллюзию честного акта купли-продажи благородного металла. По документам все сходилось, и ни у кого такие сделки сомнений не вызывали.
После этого все еще «грязные» деньги аккуратно запаковывали в тару для перевозки липового золота и передавали в одну из фирм, контролируемых мафиози. Поддельное золото постепенно, чтобы не вызвать каких-либо подозрений, «продавалось», а вырученные от его продажи деньги попадали на счета в разных банках. Переместить их с помощью электронной системы в опекаемый наркомафией банк в Манхэттене особого труда уже не составляло.
Дальнейшую судьбу «грязных» денег проследить было не так и просто даже для американских спецслужб. Известно, что через маленькую Панаму они постепенно расходились по всему миру, главным образом по Европе. В итоге всей этой хитроумной махинации деньги попадали в Колумбию — мировой центр наркобизнеса. Там они сразу же пускались в оборот: например для оплаты расходов по транспортировке новых партий отравы или на закупку кокаина. Не исключено, что значительная часть этих средств шла и на взятки чиновникам и полиции.
Не задействованные в деле средства легальным путем отправлялись в США, где использовались преимущественно для покупки недвижимости.
А вот другой эпизод. Дело было в гостинице в Виллемстаде, столице солнечных Антильских островов, отдаленных на приличное расстояние от цивилизации. В казино отеля запланировано обычное, казалось бы, деловое рандеву. Через толпы отдыхающих проходят двое не по курортному одетых мужчин. Закрывшись от любопытных глаз в специальной комнатке для переговоров, сотрудник местного отделения французского банка для начала предлагает своему будущему клиенту-американцу отведать коктейль. К делу переходят неспешно, как и полагается, согласно этикету. Покалякав о прелестях местного климата, американец говорит, что ему хотелось бы воспользоваться услугами банка при переводе шестизначной суммы долларов в США. Предложение достаточно заманчивое, но сотрудник банка пока над ним раздумывает. Перевести валюту... Без лишнего шума... К чему такая конспирация? Впрочем, дельце, как видно, сулит немалые барыши, потому надо за него браться.
Вопрос о том, чисты ли деньги, которые надо переводить, был в высшей степени некорректным, да и просто риторическим. Ну какой же клиент в этом сознается? И какой опытный банковский сотрудник поверит ему на слово?
После секундных раздумий профессионал банковского дела предлагает своему партнеру отведать «слоеного пирога». «Слоеный пирог» — название известного алгоритма по отмывке «грязных» наркоденег. Банк выдает ссуду своему клиенту якобы для основания фирмы в каком-нибудь Монтевидео. Там он кладет свои деньги на счет в местном отделении того же банка. Имя владельца новой корпорации, согласно законам о правах личности, остается неизвестным. После этого его собственные деньги будут ему «ссужены» все тем же банком. И все дела. Если даже и появятся какие-либо подозрения, владелец «грязных» денег всегда может указать в графе «источники капитала» уважаемый во всем мире банк.
В том же 1989 г. службами по борьбе с незаконным оборотом наркотиков было изъято 89 т различного зелья, что на целых 44 % больше аналогичных показателей предыдущего года.
По некоторым данным, стоимость ввезенного только в США кокаина составила 28 млн долларов. И все эти деньги было необходимо как-то отмыть. Для этого зачастую используются многие солидные и вполне легальные финансовые службы, пользующиеся неизменным влиянием и авторитетом в финансовом мире. Процесс отмывки иногда не занимает и двух суток, и за это время наркодельцам удается превратить грязные 20- и 100-долларовые купюры в новенькие банкноты, появление которых не может вызвать ни у кого подозрений. Для того, чтобы облегчить и обезопасить свою деятельность, наркодельцы открывают свои фирмы и банки, занимающиеся исключительно отмывкой заработанных неправедным путем денег. Есть очень много способов выйти сухим из воды, и описанный выше «слоеный пирог» — только один из них. Даже самые матерые спецы из ЦРУ не всегда в состоянии разгадать хитроумные комбинации торговцев наркотиками, разработавших за последние годы целую систему заметания следов, не дающую сбоев практически никогда. Фиктивные фирмы, зарегистрированные на Антильских островах, владеют более чем третью земельных участков в Штатах, находящихся в собственности у иностранных инвесторов. Свои денежки они также вкладывали в капитальное строительство и многие известные всему миру кинокомпании. Всего же нарколорды отмывают, по некоторым сведениям, около 100 млрд долларов ежегодно. И помешать им в этом не так просто. Ведь в основном все происходит легальным путем, и что-либо доказать зачастую не представляется возможным. На неконкретность федеральных правил и законов не раз жаловались высокопоставленные чиновники, в чью компетенцию входят вопросы по борьбе с наркотиками.
Похоже, тема «грязных финансов» не дает уже покоя никому. Отмываемыми наркомафией деньгами заинтересовались на самом высоком уровне американской власти. Еще президент Буш заявил, что именно операции по отмывке наркосредств должны стать основным объектом в борьбе против наркобизнеса. Тогда же по его личному распоряжению была выделена сумма в 15 млн долларов на проведение акций «контрнаступления» на наркодельцов и их пособников. Однако этих средств явно недостаточно. И все же первые шаги были сделаны. Отразилось это и на законодательстве. Если раньше контроль над деятельностью банков и корпораций в США фактически не осуществлялся, теперь поклонникам свободного рынка без всяких ограничений и контроля пришлось пойти на попятную.
Дошло даже до того, что для борьбы с отмыванием заработанных преступным путем денег были созданы специальные формирования федеральных сил США. К работе были привлечены наисовременнейшие компьютерные технологии, специально для этих целей программисты ультракласса разрабатывали секретные программы. И хотя об успехах в этой области говорить еще рано, первые крупные поражения наркоторговцы уже потерпели. Так, сразу в пяти странах мира были заморожены банковские счета все того же «Медельинского картеля», точнее, одного из его непосредственных руководителей.
Безусловно, к борьбе против отмывания денег была привлечена и налоговая полиция, в чью компетенцию входит выявление средств, заработанных незаконным или просто сомнительным путем. Но работать им непросто, ведь «черные» доллары расплываются в потоке легальных финансов, а операции по отмывке зачастую растворяются в потоке обычных сделок, общая сумма которых превышает, как правило, триллион долларов. И выяснить, какие из этих денег получены незаконным путем, зачастую не представляется возможным.
Кроме того, отмывка денег — не единственный способ обвести вокруг пальца власти. Многие просто не хотят платить налоги, и некоторые странности в их деятельности объясняются именно этим. Тайны многих скандальных финансовых операций до сих пор не раскрыты, и вряд ли когда-нибудь представится возможным сказать с полной уверенностью, виноваты тут наркоденьги или они вовсе не причем. Например, когда крупный английский бизнесмен переводит чуть ли не все свои финансы на закрытый счет в полусомнительном банке, расположенном, к тому же, на краю света, это не может не вызывать подозрений. Но не исключено и то, что объяснение этих малопонятных с точки здравого смысла действий донельзя банально: например, бизнесмен хотел уберечь свои сбережения от неверной супруги на них претендующей.
Делиться своим добром не хочется никому — такова уж человеческая натура. Для того, чтобы обвести вокруг пальца налоговую полицию, каждый год, если не каждый месяц, придумываются все новые и новые эффективные способы. Только по официальным данным, благодаря налоговым махинациям американских деловых людей ежегодно бесследно исчезает около 50 млрд «зеленых» денег.
Немало денег вывозится из страны и наличными, без всяких сложных бухгалтерских махинаций. США — лидер мирового туризма, а тех, кто покидает эту страну, как правило, не очень проверяет на таможне. И огромные суммы нигде не учтенных «баксов» можно вывезти из страны в буквальном смысле в дорожной сумке. А уж если в распоряжении ушлого бизнесмена есть личный самолет, тогда проблем вообще никаких. Хоть мешками деньги из страны вывози, все равно никто не заметит и не остановит. Частные самолеты, суда и контейнеры для морских перевозок осматриваются выборочно, и проскочить мимо бдительного ока американского таможенника особого труда не составляет. Вывозимые из страны доллары моментально попадают на «черный рынок» всего мира, в том числе и нашей страны. Ведь доллар — самая популярная валюта на Земле, все расчеты производятся именно в ней. Да и сам доллар является в каком-то смысле товаром, который всегда можно выгодно продать. Сегодня американские власти не могут указать местонахождение 80 % долларовых купюр.
Для предотвращения различных финансовых махинаций американское правительство неустанно принимает различные меры, но вряд ли можно говорить сегодня об их большой эффективности. Первым, самым сложным шагом в этом направлении было депонирование «горячих капиталов» в любом финансовом учреждении, имевшем американское гражданство. Налоговая служба требует от всех без исключения банков отчеты о трансакциях на сумму 10 тыс. долларов и более. И если не так еще давно, в начале 80-х годов, опытные отмыватели денег легко оставляли власти с носом, подключая к этому делу левых людей, вносивших вклады на сумму, меньшую, чем 10 тыс., то теперь у них появились проблемы. Американское правительство стало отслеживать такие случаи, благо особой трудности это не составляет. Особой бдительности потребовали и у банков.
Однако наркомафия изобрела новый способ отмывания денег. Под действие упомянутого выше постановления не попадали владельцы магазинов и других точек розничной продажи: оно и понятно, они всегда вынуждены иметь дело с относительно крупными суммами денег, и каждый день заявлять об их происхождении никакого смысла не имеет. Посему наркодельцы начали регистрировать в большом количестве различные фиктивные компании. По словам одного из авторитетов в этой области, заиметь для торговца наркотиками такую фирму — все равно, что отыскать золотую жилу.
Для отмывки денег создаются предприятия самого разного профиля. Очень удобно, как выяснилось, «очищать» наркосредства при помощи игорного бизнеса, ресторанов, кинотеатров, организации гастролей — везде, где люди расплачиваются исключительно наличными и не приходится иметь лишних контактов с банками и властями. Разных фирм и фирмочек в Штатах насчитывается теперь что-то около семи миллионов, и контролирующие их чиновники за всеми уследить просто не в состоянии. Тем более, что подставные компании стараются не светиться и ведут себя тихо, ничем не привлекая к себе внимания.
Очищенные наркоденьги попадают в банк и мгновенно пускаются в оборот. Не составляет большого труда перевести их в любой банк мира и таким образом окончательно запутать следы. В последнее время все большую роль в отмывке денег приобретают страны заокеанского региона. Даже такие далекие от цивилизации и некогда совсем дикие острова, как Науру в юго-западной части Тихого океана или Палау и Трук в Микронезии становятся центрами капитальной отмывки денег. Там появляются различные сомнительные бизнес-центры и прочие подобные учреждения, открываются филиалы крупных банков. Например, теперь в столице Вануату Вале, месте, славившемся прежде лишь хорошими урожаями кокосовых орехов, иногда совершаются сделки на сумму, превышающую 100 млн долларов.
Но центром отмывания денег является Гонконг. По крайней мере, так было до недавнего времени. Переход этого города под китайскую юрисдикцию вряд ли что-то существенно изменил. Во всяком случае, не так давно к этому процессу было в той или иной мере подключено чуть ли не все население города. Законы этой страны что дышло, и это привлекло туда наркодельцов со всего мира. Там же засели торговцы оружием и аудио- видеопираты. Гонконг стал для них своего рода Меккой. В то время как законы во всех других станах достаточно строгие, тут никаких проблем, как правило, не возникает. К тому же, Гонконг расположен на пересечении преступных путей со всего мира. Один арестованный торговец оружием хвастался, что незадолго до тюрьмы ему довелось одновременно быть посредником в сделках по продаже пулеметов из Китая, нелегального золота с Тайваня и поставках из Панамы.
Большой сенсацией стало заявление сенатора Керри на одном из слушаний в Конгрессе США. Он сообщил, что, согласно тщательным исследованиям, одним из крупнейших центров отмывания денег становится Канада. Наркоторговцы облюбовали эту страну в первую очередь потому, что в ее законодательстве отсутствует положение, обязующее бизнесменов предоставлять отчеты о денежных вкладах. «Торговцы наркотиками пересекают границу и кладут деньги в банк или распоряжаются ими каким-либо иным способом, — заявил Керри. — Есть свидетельства, что подобные случаи имеют место практически каждый день.»
Обнаружить центр отмывки денег очень непросто, нелегко понять, какие из задействованных в этом процессе организаций, разбросанных по всему миру, играют решающую роль.
Один из признаков такого центра — фиксирование избыточных сумм, поступающих в местные отделения федеральной системы. В 1985 г. в майамском филиале был избыток средств, исчисляющийся ни много ни мало 6 млрд долларов. Через несколько лет благодаря усилиям правоохранительных органов эта сумма снизилась до 4,5 млрд Но свято место пусто не бывает, и победа в одном месте может значить поражение в другом. Одновременно увеличилось число незаконных операций в Лос-Анджелесе. Если избыток денежных средств в Майами снизился на четверть, то в Лос-Анджелесе он резко возрос на большую сумму: с 166 млн долларов в 1985 г. до 3,8 млрд в 1988 г.
Согласно некоторым данным, в борьбе против незаконного оборота наркотиков задействовано больше половины всех силовых структур США. С продавцами наркотиков борются не только соответствующие ведомства, но и такие влиятельные организации, как Пентагон, ЦРУ, Агентство национальной безопасности. Тем не менее, этого мало. Для того, чтобы количество переросло в качество, необходима серьезная поддержка большинства влиятельных финансистов страны. Но большинство банкиров относится к этой идее без всякого энтузиазма, кроме того, многие из них так или иначе сами задействованы в отмывке наркоденег. Финансовый мир этой страны представляет собой единую монолитную глыбу, и там все взаимосвязано. «Они часто отождествляют обычные финансовые операции с отмыванием, — говорит майамский адвокат Дж. Хулихэн, — создавая впечатление, будто сражаются с торговцами наркотиками.»
Еще одна проблема заключается в том, что финансовая документация многих банков и фирм страны не является абсолютно доступной для властей. Прикрываясь понятием «коммерческая тайна», многие финансисты отказываются сотрудничать с ЦРУ и Интерполом. И несмотря на все усилия, которые прикладывает в этой борьбе Вашингтон, до настоящей победы тут по-прежнему очень далеко. Скорее, есть повод для пессимизма, чем для веры в лучшее: по словам некоторых экспертов, если оборот наркоденег будет возрастать, очень скоро именно наркодельцы будут делать погоду в мировой финансовой системе.
Данный текст является ознакомительным фрагментом.